A curva de juros incorpora expectativas de inflação futura, prêmios de risco e preferência por liquidez, podendo assumir diferentes formatos conforme as condições econômicas.

A estrutura das taxas de juros apresenta comportamento estável no tempo, sendo determinada exclusivamente por fatores históricos e independendo de expectativas futuras dos agentes econômicos.

As taxas de juros de longo prazo tendem a ser sistematicamente inferiores às de curto prazo, refletindo menor incerteza associada a horizontes temporais mais extensos.

O risco associado ao prazo de vencimento dos títulos é irrelevante na formação das taxas de juros, sendo estas definidas apenas pela política monetária vigente.

A estrutura a termo das taxas de juros possui relevância restrita ao mercado financeiro, não influenciando decisões de investimento e financiamento no âmbito das organizações.